Банк-клиент

Печатная версия

Дистанционное обслуживание клиентов

КБ «Уссури» ОАО предлагает своим Клиентам систему дистанционного банковского обслуживания, которая позволяет удобно и оперативно управлять своими счетами в любое время суток, не посещая отделение банка.
В системе дистанционного обслуживания Клиентов реализованы следующие основные возможности:
•    ввод, редактирование, и передача в банк финансовых документов;
•    запрос и получение информации о проведенных документах, и остатках на счетах;
•    формирование и осуществление отзыва документов;
•    получение справки по отправленным в банк документам;
•    гибкая настройка прав пользователей;
•    использование механизмов шифрования и расшифровки передаваемых данных;
•    наложение электронной подписи;
•    обмен сообщениями в свободном формате между банком и Клиентом;
•    выполнения экспорта/импорта данных с программным комплексом 1С (или аналогичным).

Система дистанционного обслуживания Клиентов реализована с учетом всех требований Банка России и позволяет отправлять в банк следующие документы:
•    Платежное поручение
•    Заявка на наличные
•    Заявление на перевод  валюты
•    Поручение на покупку иностранной валюты
•    Поручение на продажу иностранной валюты
•    Распоряжение на списание с транзитного счета
•    Поручение на конвертацию валюты
•    Паспорт сделки по контракту
•    Паспорт сделки по кредитному договору
•    Справка о поступлении валюты РФ
•    Справка о подтверждающих документах
•    Справка о валютных операциях
•    Запрос на аннуляцию
•    Сообщение свободного формата
•    Сведения о выгодоприобретателе - юридическом лице
•    Сведения о выгодоприобретателе - физическом лице
•    Зарплатный реестр
•    Заявление на открытие карты
•    Заявление на  присоединение к зарплатному проекту
•    Заявление на предоставление овердрафта
•    Заявление на перевыпуск банковской карты
•    Изменение сведений о сотруднике
•    Заявление на блокирование карты
•    Открепление от зарплатного проекта

Клиенты могут получать из банка следующие типы документов и справочников:
•    Выписка по счету за произвольный период
•    Оборотно-сальдовая ведомость за произвольный период
•    Документ свободного формата (письмо)
Все передаваемые документы, сообщения и прикрепленные файлы подписываются электронной цифровой подписью, что обеспечивает их юридическую значимость.
Дистанционная работа организуется через систему "iBank2".

Система iBank2

Система «iBank2»:
•    предлагает пользователям интуитивно понятный интерфейс;
•    не требует дополнительной подготовки персонала;
•    не требовательна к системным ресурсам и качеству связи;
•    устойчива и надежна в работе;
•    не привязывается к компьютеру клиента. Реестр Windows не используется;
•    обеспечивает гибкое управление правами клиентов и их сотрудников.
Для каждого клиента по каждому типу документа настраивается необходимое количество ЭЦП.
Система «iBank 2» — это полнофункциональное решение для электронного банковского обслуживания, состоящее из двух основных сервисов, которые позволяют работать в режиме онлайн и офлайн.
Internet-Банкинг - сервис системы «iBank 2», предназначенный для работы в режиме онлайн.
Internet-Банкинг соответствует концепции «тонкого клиента» - минимум специализированного программного обеспечения.
Для работы требуется любой современный компьютер c Web-браузером с поддержкой Java и доступом в Интернет.
Клиентская часть Internet-Банкинга реализована в виде Java-апплета, загружаемого в Web-браузер пользователя.
PC-Банкинг - сервис системы «iBank 2», предназначенный для работы в режиме офлайн.
В функциональном плане PC-Банкинг полностью идентичен Internet-Банкингу и предназначен для клиентов с низкоскоростным и некачественным доступом в Интернет.
Также возможна работа и через модем, подключившись непосредственно к нашему модемному пулу.
Клиентская часть PC-Банкинга реализована в виде Java-приложения, устанавливаемого на компьютере пользователя. Клиентский дистрибутив PC-Банкинга имеет размер 2 Мбайта. Первичным хранилищем всей информации для PC-Банкинга является банковский сервер. В случае сбоя компьютера или при работе на новом компьютере достаточно заново установить дистрибутив PC-Банкинга и соединиться с банком. В результате с банковского сервера будут загружены все текущие настройки, документы и справочники клиента.
Система «iBank 2» — содержит ряд дополнительных служб:

Многофакторная аутентификация

Многофакторная аутентификация — обязательный к использованию элемент защиты системы,  предназначенный для дополнительной защиты от несанкционированного доступа третьих лиц к системе Банк-Клиент. Многофакторная авторизация обеспечивается путем ввода одноразового пароля при подключении к системе. В качестве источника одноразовых паролей используется OTP-токены и/или SMS-сообщения, передаваемые на указанные Клиентом номера сотовых телефонов/терминалов.

SMS-Банкинг

Сервис SMS-Банкинг — комплекс услуг предназначенный для Информирования Клиента. Использование SMS-Банкинга позволяет контролировать события в Системе, тем самым оперативно реагировать при несанкционированном доступе к счету(счетам) Клиента третьих лиц с целью хищения денежных средств или какой-либо другой целью.
В SMS-Банкинге  предусмотрено пять типов SMS-сообщений:
•    Об изменении статуса исходящего документа
•    О входящем банковском документе
•    О движении средств по счету
•    О текущих остатках
•    О входе в систему «iBank 2»
Из-за отсутствия в SMS-технологиях поддержки полноценного механизма электронной цифровой подписи в модуле «SMS-Банкинг» запрещены все операции, связанные со списанием средств со счетов корпоративных клиентов.  Настройку сервиса клиент может осуществлять самостоятельно.

Дополнительное  подтверждение расчетных документов, превышающих определенную сумму.

Сервис дополнительного подтверждения расчетных документов — услуга  предназначенная для дополнительной защиты от несанкционированного доступа третьих лиц к системе, путем ввода одноразового пароля при отправке Расчетных документов Клиентом, превышающих определённую заранее оговорённую сумму. Клиент может подключить/отключить данную службу обратившись в банк — отключение или подключение  дополнительного подтверждения расчетных документов через интерфейс клиентской программы невозможно.

Информационная безопасность системы.

Для предотвращения хищений средств клиента, банк использует  встроенный в систему  механизм выявления подозрительных платежных поручений на основе анализа реквизитов получателей. Механизм работает как фильтр, сравнивая реквизиты получателей платежей с постоянно обновляемым и расширяемым черным списком.
Для защиты секретных ключей ЭЦП клиенту предоставляется смарт-карта «iBank 2 Key». Смарт-карта «iBank 2 Key» является персональным аппаратным криптопровайдером с неизвлекаемыми секретными ключами ЭЦП, с формированием ЭЦП под электронным документом по ГОСТ Р34.10-2001 непосредственно внутри карты.
Смарт-карта «iBank 2 Key» предназначена для работы в составе системы электронного банкинга «iBank 2» и может хранить до 64 секретных ключей ЭЦП разных пользователей. Доступ к функциям смарт-карты предоставляется после ввода пароля, индивидуального для каждого секретного ключа ЭЦП.
В систему iBank2 встроена сертифицированная ФАПСИ криптобиблиотека 'Крипто-Си', обеспечивается юридическая значимость электронного документооборота.

Для подключения к системе «Банк-Клиент КБ УССУРИ ОАО» необходимо:
•    Заполнить и подписать заявление на подключение к системе «Банк-Клиент» и принести его в банк. Заявление можно взять в банке или скачать по ссылке.
•    Получить от сотрудника банка ПАК (В 1 комплект ПАК  входит: устройство для чтения смарт-карт – 1 шт,  смарткарта – 1 шт), Договор «Об использовании электронных документов» в 3-х экземплярах.
•    Подключить и настроить устройство для чтения смарт-карт на своем ПК. По всем техническим вопросам просьба обращаться в службу технической поддержки по телефону:

Хабаровск (4212) 455-385
Южно-Сахалинск (4242) 459-954
Владивосток (423) 230-25-59.
•    Сгенерировать ключ ЭЦП на смарт-карте и распечатать «Сертификат открытого ключа ЭЦП» в 3-х экземплярах.
•    Предоставить в Банк заполненный и подписанный Договор «Об использовании электронных документов» и «Сертификат открытого ключа ЭЦП» в 3-х экземпляра.
•    Подключение к системе «Банк-Клиент» будет произведено в течении 3-х рабочих дней со дня предоставления Договора «Об использовании электронных документов» и Сертификата открытого ключа ЭЦП.
Дистрибутив PC-Banking можно скачать здесь.
Для работы необходимо наличие установленной виртуальной JAVA машины (JVM) и драйвера «iBank 2 Key».
Скачать Java можно здесь.
Скачать драйвер для Windows «iBank 2 Key можно здесь
Часто задаваемые вопросы
Руководство пользователя можно скачать здесь.

Договор Банк-клиент
 
Телефон технического сопровождения системы "Банк-Клиент":

Хабаровск (4212) 455-385
Южно-Сахалинск (4242) 459-954
Владивосток (423) 230-25-59

По всем интересующим Вас вопросам обращайтесь в ОТДЕЛ РАЗВИТИЯ КОРПОРАТИВНОГО БИЗНЕСА:
Банщикова Наталья Валерьевна
Тел.: (4212) 452-494, 8-909-857-43-72
E-mail: banshikovanv@ussurybank.ru